В условиях, когда Центробанк не спешит с радикальным смягчением денежно-кредитной политики, вопрос защиты сбережений от валютных колебаний остается актуальным. Один из проверенных способов хеджирования рисков ослабления рубля — это инвестиции в валютные облигации надежных российских компаний. Они позволяют не только сохранить средства в долларах, но и получать стабильный купонный доход.
Мы проанализировали рынок и отобрали для вас четыре долларовых выпуска с доступным номиналом всего в $100 и ежемесячными выплатами процентов. В этой подборке представлены как максимально надежные варианты, так и облигации с более высокой доходностью для тех, кто готов к умеренному риску.
Ключевые критерии отбора
Чтобы выбрать действительно стоящие инструменты, мы ориентировались на несколько важных параметров:
- Низкий номинал ($100): Это делает облигации доступными для широкого круга частных инвесторов.
- Ежемесячный купон: Вы получаете регулярный денежный поток, который можно реинвестировать.
- Уровень надежности: Мы учитывали кредитные рейтинги от ведущих агентств, такие как АКРА и «Эксперт РА».
Топ-4 облигации для валютного портфеля
Сохраните этот список — он поможет вам сделать взвешенный выбор и укрепить валютную часть вашего инвестиционного портфеля.
Металлоинвест 2Р2 (USD)
- ISIN: RU000A10CSG3
- Номинал: $100
- Текущая цена: 96,52%
- Купонная доходность: 6,33% годовых с ежемесячной выплатой
- Кредитные рейтинги: AA+ (АКРА), AAA (НКР)
- Дата погашения: 24 августа 2030 года
Мнение эксперта: Фундаментальная надежность
Этот выпуск — классический выбор для консервативного инвестора. «Металлоинвест» входит в число крупнейших мировых производителей железорудной продукции и обладает высшими рейтингами надежности. Данные долларовые облигации без оферт рассчитаны на долгосрочную перспективу и идеально подходят для тех, кто хочет зафиксировать стабильный валютный доход на несколько лет вперед. Уровень риска здесь минимален и связан в основном с общеотраслевой динамикой.
ЮГК 1Р5 (USD)
- ISIN: RU000A10D4P0
- Номинал: $100
- Текущая цена: 100,66%
- Купонная доходность: 9,00% годовых с ежемесячной выплатой
- Кредитные рейтинги: AA (АКРА, Эксперт РА)
- Дата погашения: 10 октября 2027 года
Мнение эксперта: Привлекательная доходность на коротком сроке
Несмотря на текущие корпоративные события, связанные со сменой собственника, «Южуралзолото» (ЮГК) демонстрирует прибыльность. Этот выпуск привлекает внимание высоким купоном и коротким сроком до погашения (около 2 лет) при отсутствии оферт. С точки зрения эксперта, это интересная возможность для краткосрочного размещения валютных средств с повышенной доходностью. При этом основные корпоративные риски в большей степени затрагивают акционеров, а не держателей долговых обязательств.
Евраз 3Р5 (USD)
- ISIN: RU000A10D806
- Номинал: $100
- Текущая цена: 101,8%
- Купонная доходность: 8,25% годовых с ежемесячной выплатой
- Кредитные рейтинги: AA (АКРА), AA+ (НКР)
- Дата погашения: 07 ноября 2028 года
Мнение эксперта: Баланс доходности и статуса эмитента
«Евраз» — это крупный вертикально интегрированный холдинг с устойчивыми денежными потоками, обеспеченными экспортной выручкой. Предлагаемый трехлетний выпуск без оферт предлагает купонный доход выше, чем у многих других корпораций с высоким рейтингом. Хотя компания предоставляет отчетность с некоторыми ограничениями, по совокупному соотношению «риск-доходность» эти облигации являются крепким кандидатом на включение в валютную часть диверсифицированного портфеля.
Сибур Холдинг 001Р-03 (USD)
- ISIN: RU000A10AXW4
- Номинал: $100
- Текущая цена: 106,01%
- Купонная доходность: 9,6% годовых с ежемесячной выплатой
- Кредитный рейтинг: AAA (АКРА)
- Дата погашения: 02 августа 2028 года
Мнение эксперта: Лидер надежности с щедрым купоном
«Сибур» — это флагман нефтехимической отрасли с безупречной репутацией и прозрачной финансовой отчетностью. Примечательно, что при высшем кредитном рейтинге АКРА эти облигации предлагают одну из самых привлекательных купонных ставок на рынке. Данный инструмент — оптимальное решение для инвесторов, которые ищут золотую середину: максимальную надежность эмитента в сочетании с конкурентоспособной доходностью. По мнению аналитиков, это один из лучших долларовых выпусков в своем классе.